תכנון פיננסי – המפתח לרווחה כלכלית
##סיפור_לקוח אישה, בעלת 1.5 מיליון ש"ח , התגרשה מבעלה. היא בגיל 62, אין לה פנסיה, חסכונות או דבר מלבד הכסף ממכירת הדירה, והיא רוצה למצוא את הדרך הכי טובה שתאפשר להתקיים בכבוד עד ובמהלך הפרישה. עשינו לה שיקף של הנכסים וההתחייבויות שיש לה החלטנו שאנחנו מפקידים את הכסף למסלול לזמן פרישה – קצבה מיידית ממנה תוכל […]
ביטוח מחלות קשות – קל מאוד
ביטוח מחלות קשות – מהו ולמה צריך? ביטוח מחלות קשות מכסה 44 מחלות קשות ביניהן מחלת הסרטן שתוקפת 1 ל-3 אנשים במדינת ישראל. זו פוליסת פיצוי, כלומר שגם אם אני עושה ביטוח בכמה חברות במקביל, אני אקבל פיצוי מכל אחת מהן במקרה הנדרש, אין כאן כפל ביטוחי. זה לאו דווקא ההמלצה לעשות ביטוח במספר חברות […]
ייעוץ משכנתאות שחוסך מאות אלפי שקלים
שינוי קטן – חסכון של 225,000 ש"ח במשכנתא לקוחת המשרד בתחום הביטוח הגיעה אלינו על מנת להתייעץ איך לחסוך בביטוח חיים ומשכנתא. היא רואת חשבון במקצועה ומבינה במספרים. היא שיתפה שהיא מתחילה תהליך של לקיחת משכנתא. שאלתי אותה האם נעזרת ביועץ/ת, אמרה שלא והיא רצתה לשתף אותי לגבי הצעה למשכנתא שקיבלה מאחד הבנקים הגדולים, שהיא הצעה מצוינת […]
